Crowd-
funding
macht’s
möglich.
ANDREAS
GUBA
Crowdfunding | 150+ Plattformen, 1 passt.
Idee, Strukturierung, Abläufe, Rechtliches, Verträge, Performance, Kommunikation, Workshops
- Möchten Sie allgemein Näheres zum Thema Crowdfunding oder Crowdinvesting erfahren?
- Wollen Sie sich konkret zu Ihrem Projekt beraten lassen?
- Suchen Sie eine passende Plattform?
- Benötigen Sie Unterstützung bei Ihren Projekt-Unterlagen?
- Bereiten Sie gerade eine Crowdfunding Kampagne vor?
- Haben Sie eine Kampagne online, bei der es hakt?
Alle Formen von Crowdfunding Kampagnen kann ich abwickeln, komplett oder Teilkomponenten davon.
Dazu ergänzen sich meist Tätigkeiten, die die Voraussetzungen für eine erfolgreiche Kampagne schaffen.
Bei einem kostenfreien Erstgespräch können wir Ihren Bedarf eruieren.
Unternehmensgründung
Idee, Markt, Zielgruppen, Unternehmensform und -struktur, Unterlagen, Kommunikation, Teambildung, Finanzierungsstruktur, Behörden
Die in der Gründungsphase geschaffenen Strukturen und Entscheidungen bilden die DNA des künftigen Unternehmens.
Jedes fertige Puzzle sollte für den außenstehenden Betrachter ein klares Bild ergeben. Es kommt auf jedes Teil an und auf die richtige Reihenfolge des Steckens.
- Sie haben eine Idee oder schon eine konkrete Vorstellung?
- Benötigen Sie Feedback, einen Sparring-Partner oder eine Begleitung während Ihrer Gründungsphase?
Kommen Sie gern auf mich zu und wir vereinbaren ein kostenfreies Gespräch.
Workshops | Webinare
Crowdfunding: Crowdinvesting, Reward Funding, Donation Funding | Unternehmensgründung
Workshop Crowdfunding
Den Aufwand für eine Crowdfunding Kampagne unterschätzt man leicht. Gerade für die erste Kampagne sollten Sie großzügiger Kapazitäten planen und sich beraten lassen. In dem Workshop diskutieren wir unter anderem diese Fragen:
- Besonderheiten einer Crowdfunding Kampagne: Wahrnehmung, Mehrwerte, Regularien, Prozesse, Beteiligte, Vertragswerke, Kosten.
- Welche Crowdfunding Form und welches Finanzprodukt passen zu Ihrem Projekt?
- Welche Voraussetzungen sollten erfüllt sein für ein Crowdfunding?
- Welche Plattformen kommen in Frage und passen zu Ihrem Thema und zu Ihrem Bedarf?
- Wie funktioniert eine performancestarke Crowdfunding Kampagne?
- Eine Crowdfunding-Kampagne ist viel mehr als nur Finanzmittel einwerben. Wie heben Sie diese Potentiale mit Ihrem Projekt?
- Welche Projekt-Unterlagen sind wichtig, in welcher Form sollten sie aufbereitet werden?
- Vorbereitung, Verlauf und Nachbereitung einer Crowdfunding Kampagne.
Gern stelle ich im Anschluss den Kontakt zu den passenden Ansprechpartnern auf infrage kommenden Plattformen her.
|
Workshop Unternehmensgründung
- Idee, Problemlösung
- Zielgruppen, Marktanalyse, Potential, Positionierung
- Unternehmensform, Unternehmensstruktur, Kompetenzen
- Unternehmensziele
- Kommunikation, Vertrieb, Marketing
- Finanzstruktur, Beteiligungen
- Milestones, Prios
- Behörden, Institutionen, Registeranmeldung, Jahresabschlüsse
- Unterlagen: Pitch, Businessplan, Canvas, Finanzplan, Gründung
- Unternehmens-Partnerschaften
Wie kann ich unterstützen? Buchen Sie jetzt ein kostenfreies Erstgespräch.
über mich
Neue Lösungen und Ansätze brauchen wir
In vielen Bereichen finden gerade Revolutionen statt. Neue Lösungen und Herangehensweisen sind notwendig.
Klassische Bewertungungsmethoden und Finanzstrukturen erschweren Finanzierungen von neuen Lösungen.
Risikokapital-Geber sind vorsichtig und wollen einen Teil vom Kuchen.
Ein Crowdfunding / Crowdinvesting kann eine Kick-off Finanzierung sein, eignet sich als Hebel für weiterführende Finanzierungen, hebt den Unternehmenswert oder kann als Finanzierungskomponente ergänzen mit vielen Vorteilen.
Auch bei der laufenden Investorensuche und bei Verhandlungen mit Investoren kann eine Crowdfunding Kampagne hilfreich sein.
Indem man andere Menschen von seinem Projekt überzeugt, teilhaben läßt und dabei für viel Wahrnehmung sorgt, lassen sich mit kleinen Einzelbeträgen größere Summen einwerben.
Das Problem hier: 150+ verschiedene Crowdfunding Plattformen gibt es allein in Deutschland mit unterschiedlichen Ausrichtungen, Finanzprodukten, Crowds, Prozessen, Verträgen und Finanzierungsvolumen. Hinzu kommen noch Regularien und Vorgaben des Gesetzgebers.
Hier komme ich ins Spiel. Denn ich habe in allen Formen des Crowdfundings bereits viele Projekte erfolgreich auf verschiedenen Plattformen platziert.
Ich möchte Sie dabei unterstützen, aus einer Crowdfunding Kampagne das Maximale für Sie und Ihr Projekt herauszuholen.
Mich faszinierte die Möglichkeit Crowdfunding von Beginn an. Eine demokratische Form der Finanzierung, die viele Projekte erst ermöglicht.
Ich bin unter anderem gelernter Kaufmann für Marketingkommunikation und habe selbst gegründet. Für mich ist die berufliche Selbstständigkeit in allen Konstellationen die natürliche Daseinsform seit 1991, meiner ersten Unternehmensgründung.
2013 absolvierte ich meine erste Crowdinvesting Kampagne für eine eigene Unternehmensgründung und seitdem viele weitere.
Reward-basiertes Funding (Produkte oder Dienstleistungen gegen Geld) oder Donation-Kampagnen (Spenden für Projekte) gehörten auch dazu.
Durch die vielen finanzierten Projekte, die eigenen Investitionen in Projekte und die Arbeit für eine Plattform über einen Zeitraum von einem Jahr kenne ich die Sichtweisen aller Beteiligten.
Die sich ändernden regulatorischen Entwicklungen habe ich auf dem Schirm.
So helfen Ihnen meine Erfahrungen, die passende Crowfunding Plattform zu finden, performancestark Investments einzuwerben, zu priorisieren und Fehler zu vermeiden.
Viele Entscheider auf den Plattformen kenne ich persönlich.
Komplette Crowdfunding Kampagnen setze ich um, aber auch Einzelkomponenten. Je nach Bedarf.
Meine Bezahlung ist erfolgsorientiert.
Buchen Sie einen kostenfreien Termin für ein erstes Gespräch. Auf Ihr Projekt bin ich sehr gespannt!
Kostenfreien Termin buchen
Kostenfreier Termin
Crowdfunding, Unternehmensgründung, Workshops | Seminare
FAQ
Was ist Crowdfunding? Welche Formen von Crowdfunding gibt es?
Crowdfunding bezeichnet alle Formen der Schwarmfinanzierungen auf Plattformen.
Es gibt:
- Crowdinvesting (Finanzanlagen, Wertpapiere, Unternehmensbeteiligungen)
- Reward-based Funding (Geld gegen Ware oder Dienstleistungen)
- Donation-based Funding (Spenden für ein Projekt).
- Mehr und mehr Plattformen bieten Darlehen-Vergaben zwischen Verbrauchern an, das sogenannte Peer-to-Peer Funding.
Möchten Sie wissen, welche Form des Crowdfundings zu Ihrem Projekt bzw. zu Ihrem Unternehmen passt? Buchen Sie einen kostenfreien Termin.
Wie finde ich die passende Plattform?
In Deutschland stehen aktuell über 150 Plattformen für Crowdfunding zur Auswahl.
Jede von ihnen ist speziell (Funding-Art, Finanzprodukte, Volumen, Affinität zu Themen, Crowd, Marketing).
Diese Kriterien für die Wahl der Plattform sollten Sie abgleichen:
- Requirements: Welche Bedingungen stellt die Plattform an ein Projekt / an ein Unternehmen? In welcher Unternehmensphase wird finanziert? Welcher Impact ist die Voraussetzung?
- Affinität: Wofür ist die Crowd offen? Gibt es bereits erfolgreiche ähnlich gelagerte Projekte? Welche Schwerpunkte hat die Plattform
- Performance: Welche Fundingsummen werden erreicht, in welcher Zeit?
- Art der Finanzierung: Welche Fundingart und welche Finanzprodukte werden angeboten? Passt das zu meiner Finanzstruktur und zu meinen bisherigen Investoren. Wie können künftige Investoren oder Finanzdienstleister damit umgehen?
- Plattform-Wahrnehmung: Wie ist die Plattform aufgestellt, wie ist Ihr persönlicher Eindruck? Passen das Team, die Außenkommunikation, das Feedback im Netz?
- Unterlagen: Welche ersten Unterlagen muss ich auf welchem Wege bereitstellen?
Bevor Sie Unterlagen versenden oder hochladen, führen Sie ein Gespräch mit der Plattform. Den Pitch dann ankündigen und an die zuständige Person adressieren.
🎯 Ihr erstes Ziel ist es, bei der Plattform Ihrer Wahl soviel Interesse zu erzeugen, dass es sich aus deren Sicht lohnt, in Ihr Projekt Zeit zu investieren.
Beim Finden der passenden Plattform unterstütze ich gern.
Wie läuft ein Crowdinvesting ab, wenn ich die passende Plattform gefunden habe?
Vorbereitung der Kampagne (Dauer: 1-2 Monate)
- Workshop: Ziele, Zielgruppen, Story, Team, Angebot an die Crowd (Finanzprodukt, Rendite-Komponenten, Laufzeit), Regularien, Funding-Video, Plattform-Prozesse, Ansprechpartner.
- Verträge / Informationsblätter: Angebot der Plattform, Projekt-, Finanzierungs- und Treuhändervertrag sowie Informationsblätter für Verbraucher.
- Inhalte erstellen: Zusammenstellung aller erforderlichen Dokumente, Bilder, Grafiken, Video.
- Marketingplan: Ziele, Zielgruppen, Storyline, Content, Marketingkanäle, Zeitpunkte der Veröffentlichungen.
- Landingpage auf der Plattform: Content, Angebot an die Crowd.
- Eigene Webseite: Update, News, Kampagnenverlinkungen, Informationsblatt veröffentlichen.
- Vorvermarktung der kommenden Kampagne.
Crowdinvesting Kampagne (Dauer: 1-3 Monate, maximal 12 Monate)
- Erfolgreicher Kampagnenstart: signifikanten Teil der Fundingsumme in den ersten drei Tagen erreichen.
- Kommunikation über die Plattform und außerhalb: Umsetzung Marketingplan, Anpassung der Botschaften an den Kampagnenstatus.
- Content / Storytelling: operative News, Team, Trends, Branchen-Fakten und Wissen.
- Austausch mit der Crowd: Q&A’s mit schneller Reaktion, Online- und Offline-Events.
- Freigabe von Finanzierungstranchen: nach dem Überschreiten der Fundingschwelle und Ablauf der Widerrufsfrist.
- Finale-Kommunikation: hier sind noch einmal 30 % des Funding-Zieles möglich.
Nach der Kampagne (ist vielleicht vor der Kampagne)
- Anleger-Updates und Reporting (alle 6 Monate Pflicht).
- Rewards verschicken.
- Zinsen, Boni und Tilgungen pünktlich auszahlen. Bei Verzögerungen transparent kommunizieren.
Bei Fragen, buchen Sie gern einen Termin.
Welche Regularien gelten derzeit im Zusammenhang mit Schwarmfinanzierungen?
Die Regularien und gesetzlichen Vorgaben sind auf Ihren Bedarf abzustimmen. Themen dazu sind:
- Form des Crowdfundings
- Finanzprodukt – national, EU-weit
- Fundingsummen und -grenzen
- Art der Investorenansprache
- Zeichnungsstrecke, Prozesse
- Regularien und Formen der Darstellung
- Informationsblätter, Verbraucherschutz
Weiterführende Fragen dazu beantworte ich gern in einem Gespräch.
Welche Kosten entstehen bei einem Crowdinvesting?
Neben der Rendite für die Crowd (Basiszins, Erfolgszins, Boni) erheben die Plattformen Fees für die Platzierung und das Marketing, der Zahlungsdienstleister kostet einen geringen Prozentsatz und es fallen Gebühren für die VIB- und WIB-Gestattung bei der Bafin an.
Jede Plattform hat ihre eigene Fee-Struktur.
In der Regel unterteilen sich die Gebühren in Vorabgebühren, Einmalkosten und jährliche Kosten. Einige Plattformen erheben monatliche Gebühren, die im Nachgang und bei Erfolg verrechnet werden.
Einmalkosten der Plattformen:
- In der Regel zwischen 7-11% der eingeworbenen Fundingsumme. Wenn sich die Gebühren im oberen Bereich bewegen, sind die BaFin Kosten und die des Zahlungsdienstleisters häufig schon inklusive.
- Bei einigen Plattformen werden vorab fixe Gebühren verlangt für den Aufwand der Vorbereitung einer Kampagne. Bei einem Kampagnenerfolg werden Sie verrechnet oder auch nicht. Entsprechend gestaltet sich dann die Einmalfee.
Jährliche Kosten:
- Für die jährlich fälligen Zahlungen an die Crowd, die Steuerbescheinigungen und Kommunikation an die Anleger (Reportings, Updates) erheben die Plattformen in der Regel zwischen 0,5 – 1,5% der eingeworbenen Fundingsumme. Liegen die Gebühren im oberen Bereich, sind die Kosten des Zahlungsdienstleisters und die Begleitung eines Fach-Steuerberaters im Zusammenhang mit der Abführung der Quellensteuer in Deutschland (Kapitalertragssteuer, Soli, Kirchensteuer der Anleger) häufig inklusive.
Der Zahlungsdienstleister Secupay wickelt die Abführung der Quellensteuer mit ab.
Eine eigene Abwicklung der Quellensteuerabführung ist duchaus möglich.
Einmalgebühr Bafin:
- Die Bafin erhebt für den Gestattungsprozess eines VIB (Vermögensanlangen-Informationsblatt – z.B. Nachrangdarlehen) derzeit 805€. Ein WIB kostet inklusive Anwalt ca. 5.000€ (Wertpapier-Informationsblatt – z.B. Anleihe, Fond, Aktien).
Zahlungsdienstleister:
- Der Zahlungsdienstleister fungiert als eine Art Treuhänder. Er vereinnahmt alle eingeworbenen Gelder und zahlt sie nach Erfüllung der Auszahlungsbedingungen (z.B. dem Überschreiten der Funding Schwelle und dem Ablauf der Widerrufsfrist der Anleger) an den Emittenten aus und wickelt mit den Fälligkeiten im Umkehrschluss alle individuellen Zinszahlungen und Tilgungen an die Anleger ab.
- Dafür werden seitens der Plattformen zwischen 0,25-1% weiter berechnet. Häufig ist diese Gebühr in der jährlichen Fee bereits enthalten.
Bei weiterführenden Fragen zu den Gebühren der Plattform Ihrer Wahl buchen Sie gern einen Termin.
Wie funktioniert die Risikoverteilung beim Crowdinvesting?
In allen öffentlich angebotenen Anlage-Produkten in Deutschland befindet sich die qualifizierte Nachrangklausel, die die Forderung des Anlegers nachrangig zu allen anderen Forderungen an den Emittenten stellt.
Der Emittent darf Anlagen mit dieser Klausel nicht bedienen, wenn er dadurch in eine finanzielle Schieflage gerät.
Das bedeutet für den Anleger das Risiko des Totalverlustes. Auf dieses Risiko muss bei jedem Offerieren des Angebotes hingewiesen werden.
Es sind Sicherheiten möglich, die jedoch jeder Anleger im Worst-Case selbst geltend machen muss, was sich auf Grund der Nachrang-Klausel schwierig gestaltet.
Bei dem Angebot von Wertpapieren sind festere Sicherheiten möglich.
Alle Plattformen leben von der Reputation. Insofern werden alle Projekte sorgfältig geprüft, damit der Anleger davon ausgehen kann, dass veröffentlichte Projekte ein geringeres Ausfallrisiko haben.
Der hohe Aufwand bei der Due Diligence und die Vorbereitung der Kampagne ergeben die Einmal-Gebühren der Plattformen.
Entsprechend dem Risiko sollte das Angebot an die Anleger formuliert sein!
Neben dem Rendite-Angebot hat der Impact einen hohen Stellenwert.
Bei weiterführenden Fragen buche gern einen Termin.
Wann ist Crowdinvesting für Immobilien eine Option?
In den Bereichen Projektentwicklung und der Sanierung von Bestandsimmobilien sind folgende Kostellationen für ein Crowdinvesting vorteilhaft:
- Projektentwicklung – Crowdinvesting als Vorfinanzierung der Entwicklungskosten eines Projektes bis zur Vermarktung.
- Sanierung von Bestandsimmobilien – Als Finanzierungskomponente neben Eigenkapital und Fremdkapital muss die Rückführung der nachrangigen Finanzprodukte entweder aus dem Verkauf der Immobilie nach Fertigstellung oder der Ablöse durch einen Fremdkapitalgeber abgesichert sein, wenn die Immobilie im Bestand bleibt. Eine wichtige Rolle für die Ablöse durch einen Fremdkapitalgeber spielen hier die jeweiligen Beleihungswerte vor und nach der Sanierung.
- Schonung von Eigenkapital – Für Ankäufe von Objekten und Materialien, die aus dem Cash erfolgen, lassen sich erhebliche Preisabschläge realisieren. In der Marge liegt der Gewinn.
So kann der Emittent bei guter Bonität mit einer eigenkapitalersetzende Finanzierung durch nachrangig gestellte Finanzprodukte das eigene Kapital schonen. Es steht dann für Ankäufe zur Verfügung.
Möchten Sie nähere Informationen zum Immobilien Crowdinvesting? Dann buchen Sie einen kostenfreien Termin.
Wann ist Crowdinvesting für Startups eine Option?
In der frühen Phase vor dem Produkt kommt ein Reward-basiertes Funding in Frage (Geld gegen Produkt, Dienstleistungen, Kultur). Hier muss ein großes Netzwerk an Unterstützern aufgebaut werden.
Ein Crowdinvesting wird erfolgreich wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind:
- Produkt mit Verkaufspipeline
- Track Record mit gleichen oder ähnlichen Produkten oder Dienstleistungen
- Team, welches die Kernkompetenzen abdeckt
- skalierbares Geschäftsmodell
- Partner, die den Verkauf und die Expansion unterstützen
- Substanzielle Assets in der Firma
Über eine Finanzierung hinaus sorgt eine gut gemachte Crowdfunding-Kampagne für viel Wahrnehmung.
Ein Crowdfunding steigert den Unternehmenswert und kann bei der Investorensuche und bei laufenden Verhandlungen mit Investoren sehr unterstützen.
–> Nach meiner Erfahrung hebt jedes Crowdfunding das Unternehmen auf ein neues nächste Level.
Möchtest du mehr erfahren? Dann buche ein kostenfreies Gespräch.
Kunden Referenzen
Yasotharan Pakasathanan | Gründer & CEO | ampido
„Es hat alles gepasst. Wir hatten sehr schnell unser Fundingziel von 700 k erreicht. Daran hatte Andreas großen Anteil: tolles Guiding, super Plattform Match, nette und effiziente Kommunikation und sehr gute Unterstützung bei den Unterlagen, Verträgen und Regularien. Seine Unterstützung war bei unserem ersten Crowdfunding extrem hilfreich.“
Ulf Körschner | Gründer & CEO | zwocar
Die Zusammenarbeit mit Andreas war sehr zielführend und hat Spaß gemacht. Er koordinierte die komplette Kampagne, verhandelte, versorgte uns mit allen Tools, kümmerte sich um die ganze Kommunikation pushte ordentlich. Trotz Corona, Ukraine und Inflation ein voller Erfolg 🙂
Frank Feustel | CFO | Markus Hörning Gruppe
„Die Kombination aus Bankfinanzierung und Crowdfunding hat sich für uns als perfekt herausgestellt. Andreas hat uns seit unserer ersten Kampagne sehr kompetent begleitet und koordiniert inzwischen all unsere Aktivitäten zu dem Thema. Die Zusammenarbeit mit ihm ist sehr vertrauensvoll, konstruktiv und macht riesigen Spaß. Seine Erfahrungen in den Bereichen Crowdfinancing und Marketing stellen für uns einen unschätzbaren Mehrwert dar.“
Monica Kisic | Gründerin & CEO | Roots Radicals
„You was an important part of our successfully Startnext campaign. Amazing contacts, appropriate translations. Most of all I liked your great ideas and your optimistic mentoring, always a fitting answer.
Many thanks for your great support, Andreas!“
Christin Schmidt | Gründerin & CEO | Yoyoka
„Unser Funding auf Startnext ermöglichte uns die Produktion der ersten Serie, wir erhielten wertvolles Feedback und erweiterten unser Netzwerk signifikant. Wir sind auf dem nächsten Level. DANKE an Andreas Guba! Mit seiner Expertise zum Thema Crowdfunding hat er als echter Insider unsere Kampagne einen entscheidenden Schritt nach vorne gebracht.“
Ernst Haile | CFO | Prolignis
„Die Finanzierung der Projektentwicklung mittels Crowdfinancing war der perfekte Kick-off für unser Projekt. Neben der Finanzierung erzeugten wir Wahrnehmung bei künftigen Partnern, den Proof of Concept und schärften unser Unternehmensprofil. Herr Guba unterstützte auf hervorragende Art und Weise die Umsetzung und die Performance der Kampagne.“
Plattform Referenzen
Christin Friedrich | Gründerin & CEO | Innovestment
„Andreas Guba, Innovationstreiber und Crowdfunding Pioneer, schätze ich als zuverlässigen Geschäftspartner, der immer den gemeinsamen Win-win im Blick hat. Alle Projekte, die wir über die Jahre zusammen finanziert haben, waren spannend und die Zusammenarbeit mit Andreas macht immer viel Freude.“
Michael Wahab | CEO Plattform | LeihDeinerUmweltGeld / Portagon
„Die Zusammenarbeit mit Andreas funktioniert seit Jahren sehr erfolgreich. Sowohl die Kampagnenvorbereitung als auch die Betreuung der Emittenten sind absolute Erfolgsfaktoren und seine große Stärke. Ich freue mich über viele weitere erfolgreiche Jahre.“
Raphael Toro | Corporate Sales Manager | ROCKETS
„Wir haben einige gute Projekte von soliden Unternehmen erfolgreich über unsere Plattform finanziert. Die Zusammenarbeit dabei war sehr angenehm und Andreas hat sich als sehr kompetenter und verlässlicher Partner erwiesen.“
Michael Schmidt | Projektberatung | Startnext
„Excellente Crowd-Finanzierungsrunde, ich bin gespannt wie es …weitergeht.“
News
Übergangsfrist zum Erlaubnisverfahren für Schwarmfinanzierunsgdienstleister nach EU-Recht endet am 10.11.2023
Europäisches Recht verdrängt nationales Recht. Ab dem 11.11. müssen alle Crowdinvesting Plattformen grundsätzlich mit der europäischen Zulassung (ECSP - Richtlinie) ausgestattet sein. Mit nationaler Zulassung dürfen Crowdlending-Plattformen,...